Security Advisors · OSINT Screening Report
АТ КБ «ПриватБанк» (privatbank)
Крупнейший украинский государственный системно важный банк · первичный скринг контрагента / KYC-контекст
Дата скрининга: 20.05.2026
Тип: компания (кредитная организация)
Юрисдикция: Украина
Хостинг сайта: AWS (ASN AS16509)
Итоговый вердикт (п. 13 методики)
Можно работать с ограничениями
15 / 100
Низкий уровень риска по рубрикатору (підтверджені «червоні» критерії не спрацьовували); обов’язкова транзакційна та продуктова перевірка в комплаєнс-процесі банку / фінмоніторингу.
📋 Пакет intake (Субагент №1)
Тип проверкиКомпания (юридическое лицо — банк)
НазваниеАкціонерне товариство Комерційний банк «ПриватБанк» / JSC CB «PRIVATBANK»
ЄДРПОУ / ІПН14360570
СтранаУкраина
Сайтhttps://privatbank.ua
Контактное лицоНе указано
Цель проверкиПервичный OSINT-скрининг по запросу (доконтрактная репутация / KYC-контекст)
Документы контрагентаНе переданы
Открытые вопросыТип сделки (корсчёт, кредит, эквайринг, поставка и т.д.) не уточнён — влияет на глубину комплаєнса.
📊 Пакет скоринга (Субагент №3) — рубрикатор

Правило: надбавки только при підтверджених фактах; «ймовірний зв’язок» не балується.

КритерийСработалоБаллыКомментарий
Санкции (СНБО, OFAC, ЕС, ООН) на объектеНет0Прямого підтвердження щодо 14360570 у цьому скринінгу не зафіксовано; потрібна ручна перевірка ДРС РНБО
Связь РФ / РБ / ТОТ официальноНет0Кінцевий власник суттєвої участі — держава Україна (НБУ) факт
БанкротствоНет0НБУ: платоспроможний факт
Налоговый долг (официальная публикация ДПС)Нет*0* Агрегатор Clarity містить застарілу суму боргу на 2022 р.; без первинної витягування ДПС не нараховувалось перевірка
Много судов (≥5 за 36 мес. в ЄДРСР)Не верифіковано0Масовий пошук ЄДРСР з CLI недоступний; вручну за кодом/найменуванням перевірка
Частая смена керівника (≥3 / 24 мес.)Нет0За даними агрегатора ЄДР (Clarity) діючий керівник — Björknert K.M. з 2025 вторинне
Смена КБВ (12 мес.)Нет0КБВ — держава; зміни через корпоративні події не інтерпретувались без виписки перевірка
Связанные компании с критичными флагамиНет0Окремий аналіз афіліатів не включався в обсяг скринінгу перевірка
Негатив в СМИ (рубрика)Нет0Тривала публічна дискусія навколо націоналізації — контекст угоди, не автоматичне «обвинувачення» об’єкта контекст
Тендеры / АМКУНет0Окрема перевірка Prozorro/АМКУ за сценарієм закупівлі не застосована n/a

Промежуточная сумма по рубрикатору: 0. Итоговый risk score в отчёте: 15 / 100 (нижняя часть диапазона «низкий риск» 0–20) — відображає стандартну «резидуальну» обережність для системно важливого банку та не замінює продуктовий комплаєнс.

🚩 Красные флаги

Существенных красных флагов типа «санкции на объекте», «банкротство», «подтвержденный критичный налоговый долг по первичному реестру ДПС» в рамках данного скрининга не выявлено.

1 Контекст націоналізації та судових спорів

ймовірний репутаційний контекст Установи публічно відома історія націоналізації та пов’язаних міжнародних/українських судових процесів щодо колишніх акціонерів. Це не є автоматичним «ризиковим ярликом» для АТ, але для окремих транзакцій (структура сторін, право вимоги, офшори) може вимагати поглибленого аналізу.

📝 OSINT Screening Report — разделы 1–13

1. Объект проверки

Юридическая форма: акционерное общество (банк). Ідентифікація: ЄДРПОУ 14360570, LEI 8945005WHA3OZKWIGJ69 (GLEIF), код НБУ 305299. Официальный домен: privatbank.ua.

2. Краткий вывод

ПриватБанк — платоспроможний системно важливий банк з державною часткою власності; первинні відкриті джерела (НБУ, GLEIF, вторинний збіг з Clarity) узгоджують найменування та ідентифікатори. Критичних спрацьовувань санкційного рубрикатора по самій установі в цьому скринінгу не зафіксовано; глибокі реєстри (ЄДРСР, ДРС) потребують ручної сесії. Репутаційний фон включає тривалу публічну дискусію щодо націоналізації.

3. Risk Score

15 / 100 — діапазон: низький ризик. Рубрикаторні надбавки: 0; інтегральна оцінка в нижній частині низького інтервалу через масштаб установи та залишкові ручні перевірки.

4. Главные красные флаги

Див. блок вище; критичних за методикою — не виявлено.

5. Регистрационные данные факт вторинне перевірка

  • Підтверджені факти: НБУ (офіційна картка установи) підтверджує найменування «АТ КБ „ПриватБанк“», код НБУ 305299, статус платоспроможний, категорії «Банки з державною часткою», «Учасник ФГВФО», «Системно важливий банк». Джерело: bank.gov.ua/ua/supervision/institutions/14360570, доступ 20.05.2026.
  • Підтверджені факти: GLEIF LEI пов’язує registeredAs 14360570 з юрисдикцією UA, адреса Київ, вул. Грушевського, BIC PBANUA2X/PBANCY2NXXX. Джерело: api.gleif.org, дані на 20.05.2026.
  • Ймовірні / другорядні: Clarity Project відображає витяг з ЄДР (дата знімка на сторінці), керівник, КВЕД, статутний капітал — корисно для звірки, первинне підтвердження — ЄДР Мін’юсту вручну.
  • Потребує перевірки: повна виписка ЄДР, історія змін найменування/керівника через usr.minjust.gov.ua (без обходу обмежень порталу).

6. Собственники / КБВ

  • Підтверджений факт (НБУ): у блоці кінцевих власників істотної участі зазначено: «Держава Україна в особі Кабінету Міністрів України». Джерело: та ж картка НБУ, доступ 20.05.2026.
  • Другорядне узгодження: Clarity дублює формулювання про 100% акцій держави.
  • Потребує перевірки: актуальна структура власності на дату угоди через кабінет розкриття НБУ/внутрішні документи банку.

7. Связанные лица и компании

гіпотеза Окремі ЗМІ та реєстри згадують колишніх акціонерів та пов’язані структури — це предмет окремого «related parties» аналізу, не для автоматичного висновку про поточну установу без прив’язки до угоди. Clarity показує інвестиції банку в частці інших юросіб (другорядне джерело) — потребує звірки з розкриттями.

8. Санкционные риски

  • Підтверджені факти: метадані каталогу OpenSanctions підтверджують наявність наборів ua_nsdc_sanctions, us_ofac_sdn, eu_fsf (для навігації до первоісточників, оновлення на 20.05.2026).
  • Потребує ручної перевірки: прямий пошук по ДРС РНБО (drs.nsdc.gov.ua) та інструменти НАЗК за сценарієм методики; цим скринінгом повне юридичне «очищення» не задекларовано.
  • Ймовірний зв’язок: колишні власники/офшорні структури в історії банку — перевіряти окремо за ідентифікаторами у списках, уникаючи плутанини з АТ 14360570.

9. Судебные риски

перевірка Масовий запит до ЄДРСР автоматизовано не виконувався. Рекомендовано пошук за 14360570 та повним найменуванням у reyestr.court.gov.ua та оцінка кількості справ за останні 36 місяців для критерію «багато судів».

10. Долги / исполнительные производства

  • Банкротство: не застосовується в сенсі неспроможності за даними НБУ (платоспроможний). Реєстр боржників/ВС — додаткова перевірка за методикою при підозрі на процедуру щодо конкретних підрозділів (не виявлено в скринінгу).
  • Податки: публічні електронні реєстри ДПС можуть бути обмежені; агрегатор зафіксував незначну заборгованість на дату 28.01.2022 — не використовувалось для автоматичного нарахування ризику без ДПС.
  • АСВП: ручна перевірка asvpweb.minjust.gov.ua за кодом — не виконувалась у повному обсязі; Clarity показує велике число «виконавчих» посилань, що може бути артефактом агрегатора — потребує первинної перевірки.

11. Репутационный фон

контекст ПриватБанк регулярно згадується в авторитетних ЗМІ у зв’язку з націоналізацією, судами з колишніми власниками та державною політикою — оцінка носить описовий характер. Для обвинувальних висновків потрібні офіційні джерела.

Wikidata Сутність Q1515015 — довідкова навігація, не реєстр.

12. Тендерная история

не застосовано Сценарій закупівлі в intake не вказаний. API Prozorro доступний для подальшого пошуку за UA-EDR 14360570.

13. Вывод

Вердикт: можно работать с ограничениями. Підстави: підтверджений статус платоспроможного системно важливого банку з державною власністю; відсутність у цьому скринінгу спрацьованих критичних критеріїв рубрикатора; при цьому необхідні стандартні банківські/комплаєнс процедури, ручна перевірка ДРС/ЄДРСР та уточнення related parties залежно від угоди.

🛡️ Санкции и реестры (сводка)
ДРС РНБО (первинний)Потребує ручного пошуку щодо 14360570 перевірка
НБУ — наглядКартка установи знайдена; платоспроможний, держчастка факт
GLEIF LEILEI активний, UA / 14360570 факт
ЄДР (Мін’юст)Прямий вільний пошук через автоматизацію не виконувався перевірка
Clarity (агрегатор)Сторінка сутності існує; дані ЄДР — вторинні наводка
data.gov.ua CKANЗа швидким запитом наборів по коду — 0 (не критично) n/a
⚙️ Техническая инфраструктура (privatbank.ua)
DNS A (Cloudflare DoH)
75.2.32.163, 99.83.167.35
Хостинг / ASN (urlscan)
AS16509 AMAZON-02 (US)
HTTP статус (urlscan)
200 OK
RDAP .ua (IANA)
404 / не отримано через bootstrap
Certificate Transparency
Множинні імена *.privatbank.ua (crt.sh)
Web Archive
Свідчить домен з 2003+ (CDX)
📚 Источники проверки
✅ Что делать
  • 🔍Підтвердити суб’єкт угоди саме як АТ КБ «ПриватБанк» (14360570), виключивши однойменні іноземні «PrivatBank».
  • 🛡️ Виконати ручну перевірку в ДРС РНБО, за потреби — OFAC/EU Consolidated List для контрагентів угоди (не лише юрособа банку).
  • ⚖️ За значним контрактом — вибірковий пошук у ЄДРСР та оцінка спорів останніх років.
  • 🏛️ Зафіксувати актуальну структуру власності/повноважень керівництва через розділи на сайті НБУ та внутрішні KYC-документи банку.

Краткий отчёт

Объект
АТ КБ «ПриватБанк» (ЄДРПОУ 14360570, privatbank.ua) — Україна, системно важливий банк з державною часткою власності за даними НБУ.
Risk Score
15 / 100 — низький ризик
Рубрикатор: 0 балів; інтегральна оцінка враховує звичайну обережність для системно важливого фінансового контрагента.
Лицензия
Банківська діяльність під наглядом НБУ; посилання на ліцензію/реєстраційні файли на картці 305299 — див. сайт НБУ.
Регулятор
Національний банк України — підтверджено категорії нагляду та платоспроможність.
Инфраструктура
Сайт privatbank.ua резолвиться на IP AWS; публічні скани urlscan без шкідливих тегів у вибірці.
Аналоги
Не змішувати з AS «PRIVATBANK» (Латвія) та іншими однойменними структурами; звірка за LEI/країною.
Вердикт
Можно работать с ограничениями — стандартний банківський комплаєнс + ручні реєстри ДРС/ЄДРСР за профілем угоди.
Действия
Підтвердити ідентифікатори; перевірити санкції первинно; за великими угодами — поглиблений аналіз пов’язаних сторін та судової історії.
⚠️ Ограничения проверки

Повний автоматизований доступ до ЄДР, ЄДРСР та ДРС у середовищі скринінгу не здійснювався; деякі державні портали можуть мати обмеження під час воєнного стану. Інформація англійською/українською; юридична оцінка виходить за межі скринінгу. Однойменні банки в інших юрисдикціях виключені лише за допомогою LEI/країни, але ризик плутанини зберігається без повної ідентифікації угоди.

Данный отчёт является первичным OSINT-скринингом на основе доступных открытых источников и не является юридическим заключением, обвинением или окончательной комплаенс-оценкой. Критичные выводы требуют ручной проверки и подтверждения по официальным источникам. | 20.05.2026 | Security Advisors · OSINT Due Diligence Agent